43位富豪最新畫像出爐!平均41歲 已婚男性爲主

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(原標題:43位富豪最新畫像出爐!平均41歲,已婚男性爲主!”規避風險”重於”積極投資”)

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胡潤百富最新發布的報告顯示,中國大陸地區超高淨值人羣重視“規避風險”已經超過“積極投資”。

11月24日,胡潤研究院與建信信託聯合發佈《2020中國家族財富可持續發展報告》,該報告對中國大陸地區資產5億元人民幣以上的43位超高淨值人羣(含30位企業家以及13位經濟、金融、法律領域的權威專家)開展了專項研究,深入探討了他們對於家族財富管理與傳承的需求等。

該報告顯示,97%的受訪超高淨值人羣視“保障和傳承”爲家族財富管理首要目的,高達81%的超高淨值人羣選擇將銀行儲蓄作爲金融投資產品中的基礎標配;有36%的超高淨值個人選擇“規避風險”作爲當下資產管理的第一要務,較去年增加八成。特別值得關注的是,過半受訪超高淨值人羣計劃收縮部分跨境業務,中國大陸成爲超高淨值人羣資產配置版圖中的首要選擇。

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據該報告,97%的受訪超高淨值人羣視“保障和傳承”爲家族財富管理首要目的。當前投資環境下,中國超高淨值人羣不再盲目追求資產價值的快速增長,“資產保護”意識正在增強,逐漸接受了與可承受風險相匹配的合理性收益。

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其中,高達81%的受訪超高淨值人羣選擇將銀行儲蓄作爲金融投資產品中的基礎標配;股權投資、股票和基金越發受到青睞,表明受訪超高淨值個人在境內投資的風險承受能力逐步增強。不過,他們海外投資則較爲謹慎,更傾向於在海外成熟金融市場持有現金。

就年齡分佈來看,超高淨值人羣呈年輕化,平均年齡41歲,企業主佔85%,他們的企業資產佔其所有資產的66%。除了港澳臺外,中國大陸地區擁有億元資產的超高淨值家庭數量達到10.5萬戶,比商年減少5640戶,同比下降5.1%。從省市分佈來看,北京、廣東、上海、浙江的超高淨值家庭數量最多,均超1萬戶。其中,北京仍是擁有最多億元資產超高淨值家庭的地區,共計1.89萬戶。

超高淨值人羣更注重“規避風險”

相比去年超六成的超高淨值個人選擇“積極投資”的理念,今年僅有30%的超高淨值個人選擇這一理念,有36%的人選擇“規避風險”作爲當下資產管理的第一要務,較去年增加八成。從風險控制的角度考量,超高淨值人羣更願意投資深耕多年、有資源積累的領域,偏重分散的投資組合管理。

因國際形勢不穩定、中國資本市場持續開放,全球投資者持續提升對中國宏觀經濟長期向好的信心等多重因素,全球華人加大對中國市場的配置。一個需要關注的趨勢是,雖有高達80%以上的超高淨值個人進行了全球資產配置,但在國際形勢動盪、投資監管趨嚴的影響下,本次過半數的受訪超高淨值個人表示計劃收縮部分跨境業務。

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調研數據顯示,中國大陸成爲超高淨值人羣資產配置版圖中的首要選擇,境外區域選擇主要爲中國香港、美國、歐洲各國、加拿大和澳大利亞。具體來看,100%的超高淨值人羣表示配置中國大陸,35%的相關人士表示會配置中國香港,31%的相關人士表示會配置歐洲各國和美國。

家族信託進入2.0時代

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家族信託進入2.0時代,相對於家族信託1.0,家族信託2.0時代的服務方案,聚焦中國企業家和他的家人以及企業,着眼於家族企業經營與傳承、家族繼承人培養、家族財富保值增值、全球資產配置、擔當社會責任等訴求,提供受託資產多元化、多國稅務籌劃最優化、大類資產配置專業化、慈善需求定製化、投資全球化等全方位的服務。

今年來疫情突如其來,許多超高淨值人士通過設立慈善信託,或者運用“財富管理+慈善捐贈”的方式積極參與慈善公益事業,以家族名義承擔社會責任,讓家族財富在社會公益領域發揮越來越重要的作用。據慈善中國網站數據顯示,截至今年11月中旬,我國慈善信託備案項目近500單,財產總規模超過30億元。

高效專業的家族信託產業鏈正在形成。財富管理行業面臨的機遇與挑戰並存,日益擴張的市場規模和多元的財富管理訴求,推動家族信託專業分工趨於精細化。

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胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤表示:“如果說最近20年是‘財富創造’時代,接下來的20年一定是一個‘財富管理時代’。有趣的是,有四分之一的上榜企業家年齡在60歲以上,中國家族的財富傳承正進入‘關鍵期’。